Prenez de la hauteur,pilotez votre avenir.
Conseiller en gestion de patrimoine à Paris. Vos projets, votre situation et vos convictions guident chaque stratégie, que nous construisons et suivons ensemble.
Où que vous en soyez, il y a un chemin
Vos projets, votre situation et vos convictions dessinent la route. Choisissez votre point de départ.
Je suis un particulier
Préparer votre retraite, voyager, financer les études de vos enfants, protéger vos proches ou faire travailler une épargne qui dort.
- Retraite
- Voyages
- Études des enfants
- Famille
- Fiscalité
- Immobilier
- Transmission
Je suis dirigeant ou indépendant
Votre activité et votre patrimoine privé sont liés. Nous les organisons ensemble, quel que soit votre statut ou votre métier.
- Rémunération
- Retraite
- Prévoyance
- Trésorerie
- Financement
- Fiscalité
Une passion devenue un métier
Plusieurs années à piloter des projets et des stratégies.
Autour de moi, je voyais des proches perdus face à leur épargne, leurs impôts ou leur retraite, sans personne pour les accompagner.
J'ai fait de cette passion mon métier, en toute liberté, pour aider chacun à reprendre en main ses finances et à concrétiser ses projets.
Apprendre, Investir, Réaliser : les trois étapes que je partage avec chaque client. Membre du Réseau Inovéa. Que vous souhaitiez investir 1 000 € ou 1 000 000 €, l'accompagnement est le même.
J'accompagne celles et ceux qui veulent devenir conseiller à leur tour.
Donner du sens à votre épargne
Il n'existe pas de solution toute faite. Tout part de votre situation, de vos projets et, si vous en avez, de vos convictions.
Vos objectifs d'abord
Chaque stratégie part d'un objectif nommé, avec une échéance et un budget. Les solutions viennent ensuite, jamais l'inverse.
Vos convictions respectées
Sociales, environnementales ou éthiques : si elles comptent pour vous, elles guident le choix des solutions, avec la même exigence sur les risques et les frais.
Une large palette de solutions
Épargne, placements financiers, immobilier, défiscalisation, prévoyance, crédit : de quoi répondre à des projets très différents, sans produit imposé.
Un accompagnement en cinq escales
Vous restez libre de vos choix à chaque étape. Je ne facture aucun honoraire.
Appel découverte
15 minutes au téléphone pour faire connaissance.
Rendez-vous découverte
1 h 30 pour vos objectifs, votre situation et vos convictions.
Stratégie
Bilan patrimonial et stratégie sur mesure, risques et frais expliqués.
Mise en place
Vous choisissez, je vous accompagne dans les démarches.
Suivi
Au moins une fois par an, et à chaque étape de votre vie.
Ils m'ont fait confiance
premiers rendez-vous, pour écouter avant de conseiller
bilans patrimoniaux réalisés
foyers m'ont fait confiance
recommandations reçues
Ce qu'ils disent de moi
★★★★★ 5/5 sur Google · Voir tous les avis
« Merci à Rafael pour son accompagnement, et ses conseils. Je me sens en confiance, et je n'hésiterai pas à le recommander à mon entourage ! »Adèle P.Avis Google · mai 2026
« Rafael est patient et très pédagogue, je recommande vivement ses conseils et son expertise ! »Ryan S.Avis Google · juillet 2026
« Bon accompagnement. Il a su s'adapter à nous et entendre les choses qu'on voulait faire ou ne voulait pas faire. »Anaïs D.Avis Google · juillet 2026
« Attentif, à l'écoute et très professionnel. Je le recommande sans hésitation ! »Manon R.Avis Google · septembre 2026
« Merci Rafael pour ton accompagnement, ta patience et tes conseils ! Je ne peux que recommander tes services ! »Karine D.Avis Google · décembre 2025
Le temps, votre meilleur allié
Faites varier les curseurs pour visualiser l'effet du temps et de la régularité sur une épargne. Un outil pour comprendre, pas une promesse.
Faisons connaissance : appel découverte de 15 minutes
Un échange téléphonique sans engagement, pour comprendre vos projets et vous présenter le parcours. Nous fixons ensuite ensemble le rendez-vous découverte de 1 h 30, en visio ou en région parisienne.
Vous préférez écrire ? rafael.patrimoine@gmail.com