Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine ?
C'est un professionnel qui analyse votre situation globale (revenus, épargne, famille, fiscalité) et vous propose une stratégie pour atteindre vos objectifs. Il vous accompagne ensuite dans la durée.
Faut-il un patrimoine important ?
Non. Que vous souhaitiez investir 1 000 € ou 1 000 000 €, vous bénéficiez du même accompagnement. La seule condition : avoir constitué une épargne de précaution.
Combien coûte l'accompagnement ?
Aucun honoraire n'est facturé. Je suis rémunéré par les partenaires, par rétrocession d'une partie des frais des solutions que vous choisissez de mettre en place. Ces frais varient selon le type de solution et dépendent donc de vos projets et de votre situation. Le détail vous est communiqué par écrit avant toute souscription.
Quelle solution est faite pour moi ?
Tout dépend de votre situation, de vos projets et, si vous en avez, de vos convictions. Il n'y a pas de réponse toute faite : c'est précisément l'objet du rendez-vous découverte.
Comment se déroule le premier contact ?
Par un appel de 15 minutes pour faire connaissance, puis un rendez-vous découverte de 1 h 30.
Travaillez-vous à distance ?
Oui, en visio partout en France. En région parisienne, je peux aussi vous rencontrer en présentiel.
Suis-je obligé de mettre en place la stratégie proposée ?
Non. Vous restez libre de vos choix à chaque étape.
Qui contrôle votre activité ?
Je suis enregistré à l'ORIAS sous le n° 25003305, membre de la CNCEF (association agréée par l'AMF), et mon activité d'intermédiation est placée sous le contrôle de l'ACPR.
Quelle différence avec mon conseiller bancaire ?
Un conseiller bancaire propose surtout les produits de son établissement. J'ai accès à plus de 50 partenaires et solutions : assurance-vie, PER, SCPI, immobilier neuf ou ancien, dispositifs de défiscalisation, diversification, crédit, prévoyance. Je suis aussi disponible et réactif, et je m'appuie sur un réseau de partenaires, dont des courtiers et des experts-comptables, pour vos projets.
Comment se passe le suivi ?
Vous pouvez m'écrire ou m'appeler à tout moment pour fixer un point, notamment à chaque événement important de votre vie. Sans nouvelles de votre part, je reviens vers vous au moins une fois par an : ce suivi régulier fait partie de mes obligations.
Mes informations restent-elles confidentielles ?
Oui. Elles servent uniquement à construire votre stratégie. Voir la politique de confidentialité dans les mentions légales.