Pour qui ?
- Dirigeants de SAS, SASU, SARL ou EURL
- Entrepreneurs individuels et micro-entrepreneurs
- Créateurs d'entreprise qui veulent structurer leur patrimoine dès le départ
Ce que nous pouvons travailler ensemble
Préparer votre retraite
Les régimes obligatoires des indépendants et des dirigeants offrent souvent un taux de remplacement limité. Le PER permet de compléter vos revenus futurs, avec une déduction possible des versements, dans certaines limites.
Vous protéger
Un arrêt de travail ou une invalidité peut fragiliser vos revenus et votre entreprise. Une prévoyance adaptée complète votre régime obligatoire.
Placer la trésorerie
Une trésorerie excédentaire peut être placée au nom de la société : contrat de capitalisation, SCPI détenues par la société, selon vos besoins de liquidité.
L'épargne salariale
Selon votre structure, des dispositifs d'épargne salariale et de retraite d'entreprise peuvent bénéficier au dirigeant comme aux salariés.
Financer vos projets
Crédit professionnel, acquisition de locaux, crédit immobilier personnel : avec des courtiers partenaires, je vous accompagne dans la recherche de financement.
Investir à titre personnel
Assurance-vie, immobilier, diversification : votre patrimoine privé mérite aussi une stratégie.
Comment je travaille avec vous
Nous étudions votre situation personnelle et professionnelle lors du rendez-vous découverte. La stratégie tient compte de votre statut, de votre mode de rémunération et de vos projets. Lorsque c'est utile, je m'appuie sur un réseau de partenaires, dont des experts-comptables, ou j'échange avec les vôtres. Voir ma méthode.
Les points de vigilance
Les placements évoqués présentent des risques : perte en capital possible, liquidité limitée (notamment pour les SCPI), revenus non garantis. Les avantages fiscaux dépendent de votre situation et de la législation en vigueur, qui peut évoluer.
Questions fréquentes
Faut-il une trésorerie importante pour être accompagné ?
Non. L'accompagnement est ouvert quel que soit le montant, dès lors que votre épargne de précaution est constituée.
Travaillez-vous avec mon expert-comptable ?
Oui, si vous le souhaitez. Ses informations permettent d'affiner la stratégie.
Le PER est-il adapté à tous les dirigeants ?
Pas forcément. L'intérêt dépend notamment de votre taux d'imposition actuel et futur, et de votre besoin de disponibilité de l'épargne.