Une méthode par objectifs
Une stratégie patrimoniale se construit à partir de vos projets, pas à partir d'un produit. Tout dépend de votre situation, de vos objectifs et, si vous en avez, de vos convictions. Une large palette de solutions permet ensuite de construire la stratégie qui vous correspond.
Voici comment se déroule notre accompagnement, du premier échange au suivi annuel.
- L'appel découverte (15 minutes)
Un échange téléphonique pour faire connaissance, comprendre votre besoin et vous présenter le parcours. Nous fixons ensemble la date et le format du rendez-vous suivant. - Le rendez-vous découverte (1 h 30)
Nous faisons le point sur votre situation : revenus, dépenses, épargne, patrimoine, famille, activité professionnelle. Surtout, nous nommons vos objectifs, leur échéance, le budget que vous souhaitez y consacrer et, si vous en avez, vos convictions sociales ou environnementales. En visio, ou en présentiel en région parisienne si vous le préférez. - La stratégie
Je vous présente votre bilan patrimonial et une stratégie adaptée à vos objectifs. Chaque solution proposée est expliquée : fonctionnement, horizon de placement, risques et frais. - La restitution et la mise en place
Nous répondons à vos questions et ajustons la stratégie si nécessaire. Vous choisissez librement les solutions à mettre en place, puis je vous accompagne dans les démarches. - Le suivi
Votre vie évolue, votre stratégie aussi. Écrivez-moi ou appelez-moi dès qu'un événement important arrive (naissance, achat immobilier, changement professionnel, départ à la retraite) : je vous réponds rapidement. Et je reviens vers vous au moins une fois par an.
Comment suis-je rémunéré ?
Je ne vous facture aucun honoraire pour l'appel, le bilan, la stratégie ou le suivi. Je suis rémunéré par les partenaires, par rétrocession d'une partie des frais des solutions que vous choisissez de mettre en place.
Ces frais varient selon le type de solution : épargne, placements financiers, diversification, immobilier, défiscalisation ou crédit. Ils dépendent donc de vos projets et de votre situation financière. Le détail vous est communiqué par écrit avant toute souscription, solution par solution.
Concrètement, je ne suis rémunéré que si la stratégie vous convient et que vous décidez de la mettre en place.
Ce qui vous sera demandé
Pour préparer le rendez-vous découverte, je vous demanderai quelques informations sur votre budget et votre patrimoine. Elles restent confidentielles et servent uniquement à construire votre stratégie.
Mon cadre réglementaire
- Conseiller en investissements financiers (CIF), membre de la CNCEF, association agréée par l'AMF
- Mandataire d'intermédiaire en assurance (MIA)
- Mandataire d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement (MIOBSP)
- Enregistré à l'ORIAS sous le n° 25003305, vérifiable sur orias.fr
- Membre du Réseau Inovéa