Pour qui ?
- Les parents qui veulent aider leurs enfants de leur vivant
- Les couples qui veulent protéger le conjoint survivant
- Les familles recomposées et les couples non mariés, dont la situation demande une attention particulière
Les leviers possibles
L'assurance-vie
Transmettre un capital aux bénéficiaires de votre choix, dans un cadre fiscal qui dépend notamment de l'âge auquel les versements ont été faits.
Les donations
Elles bénéficient d'abattements renouvelables tous les quinze ans, selon le lien de parenté.
Le démembrement
Donner la nue-propriété en conservant l'usage ou les revenus d'un bien.
La protection du conjoint
Selon votre régime matrimonial, des solutions existent pour renforcer ses droits.
Comment je vous accompagne
Nous faisons le point sur votre situation familiale, votre patrimoine et vos volontés. Je vous propose une stratégie, et les actes qui relèvent du notaire sont réalisés par lui.
Les points de vigilance
La fiscalité de la transmission dépend de votre situation et de la législation en vigueur, qui peut évoluer. Une donation est en principe irrévocable. Les placements utilisés présentent leurs propres risques, dont la perte en capital.
Questions fréquentes
Faut-il un notaire ?
Oui pour de nombreux actes (donation de biens immobiliers, testament authentique). Je travaille en complément de son intervention.
À quel moment s'en occuper ?
Dès que vous avez constitué un patrimoine ou une famille. Les abattements se renouvellent avec le temps.